AI-FINANCE

📧 Получен счет от ООО «Поставщик» на email finance@company.ru

🔍 Запускаю AI-OCR распознавание...

✅ Счет №347 от 15.11.2024 распознан с точностью 99%:

**Реквизиты поставщика:**
• ИНН: 7707083893
• КПП: 770701001
• Название: ООО «Поставщик»

**Позиции:**
• Офисная бумага А4 — 50 уп × 280 ₽ = 14,000 ₽
• Картриджи HP CF410A — 10 шт × 1,200 ₽ = 12,000 ₽
• Канцтовары — 8,500 ₽

**Итого:**
• Сумма без НДС: 28,917 ₽
• НДС 20%: 5,783 ₽
• **Всего к оплате: 34,700 ₽**

🔍 Проверяю в 1С...

✅ Проверка завершена:

• Договор №245/2023 найден ✓
• Поставщик в базе ✓
• Сумма соответствует спецификации ✓
• Остаток по договору: 2,150,000 ₽ ✓

📝 Автоматически создаю документ в 1С:
• Поступление товаров и услуг №000-000347
• Статья затрат: Канцелярские товары
• ЦФО: Управление

⏰ Срок оплаты: 30.11.2024 (15 дней)
📊 Добавлено в план платежей

💳 Получена выписка от Сбербанка за 15.11.2024

📊 Обнаружено 47 входящих платежей

🔍 Запускаю автоматическую сверку с базой 1С...

✅ Автосверка завершена за 3 минуты:

**Результаты:**
• Сопоставлено автоматически: 43 платежа (91.5%)
• Требует ручной проверки: 4 платежа

**Успешно сопоставлено:**
• ООО «Клиент А» — 285,400 ₽ → Счет №1547
• ИП Иванов — 52,300 ₽ → Счет №1548
• ООО «Партнёр» — 1,250,000 ₽ → Счет №1542
• ...(ещё 40 платежей)

**Требуют внимания:**

⚠️ **Проблемные платежи:**

1. ООО «Стройка» — 450,000 ₽
   • В назначении указан счет №1399
   • Но сумма счета 480,000 ₽ (недоплата 30,000 ₽)
   • **Действие:** Требуется уточнение у клиента

2. Без названия — 25,000 ₽
   • Назначение: "Оплата"
   • Не найдено совпадений по сумме
   • **Действие:** Запросить детали у банка

3. ИП Петров — 150,000 ₽
   • Счет №1501 уже оплачен ранее
   • Возможна переплата
   • **Действие:** Связаться с клиентом

4. ООО «Логистика» — 89,500 ₽
   • Счет №1555 на 89,550 ₽
   • Расхождение: -50 ₽ (комиссия банка)
   • **Действие:** Принять и списать на расходы

📧 Уведомления отправлены ответственным менеджерам

✅ Принял задачу. Формирую управленческую отчетность за октябрь 2024...

🔍 Собираю данные:
• Выгрузка из 1С: продажи, себестоимость, расходы
• Банковские выписки: все счета
• Зарплатный фонд
• Налоги и взносы
• Кредиторская/дебиторская задолженность

📊 Данные собраны. Формирую отчеты...

✅ **P&L (Отчет о прибылях и убытках):**
• Выручка: 45,200,000 ₽
• Себестоимость: 28,800,000 ₽
• Валовая прибыль: 16,400,000 ₽ (36.3%)
• Операционные расходы: 12,100,000 ₽
• EBITDA: 4,300,000 ₽ (9.5%)
• Чистая прибыль: 3,200,000 ₽ (7.1%)

✅ **Баланс:**
• Активы: 285,000,000 ₽
• Обязательства: 142,000,000 ₽
• Капитал: 143,000,000 ₽

✅ **Cash Flow:**
• Операционный CF: +5,800,000 ₽
• Инвестиционный CF: -2,300,000 ₽
• Финансовый CF: -1,500,000 ₽
• Чистый CF: +2,000,000 ₽

📈 **Анализ и аномалии:**

⚠️ **Обнаружены отклонения:**

1. Маржинальность снизилась с 38.5% до 36.3% (-2.2%)
   • Причина: рост себестоимости на 5% (сырье)
   • Рекомендация: пересмотр цен на 3-4%

2. Дебиторская задолженность выросла до 18,500,000 ₽ (+15%)
   • 3 крупных клиента задерживают оплату на 10-15 дней
   • Рекомендация: усилить работу с просрочкой

3. Операционные расходы выше плана на 8%
   • Превышение по ФОТ: +450,000 ₽
   • Превышение по маркетингу: +520,000 ₽

✅ Отчеты в Excel + презентация PDF готовы

✅ Принял задачу. Формирую бюджет на Q1 2025...

🔍 **Анализирую исторические данные:**
• Q1 2024: выручка, расходы, маржинальность
• Q1 2023: сравнительный анализ
• Тренды за последние 12 месяцев
• Сезонность: январь -15%, февраль -8%, март +5%

📊 **Учитываю факторы:**
• Инфляция: прогноз 6.5%
• Курс доллара: базовый 95₽, диапазон 90-105₽
• Рост зарплат: +7% с 01.01.2025
• Новые контракты: 3 крупных клиента
• Планируемые закупки оборудования: 8 млн ₽

📈 **БДДС (Бюджет движения денежных средств) готов:**

**Пессимистичный сценарий (-15%):**
• Поступления: 105 млн ₽
• Платежи: 92 млн ₽
• Чистый CF: +13 млн ₽
• Минимальный остаток: 8 млн ₽ (15 февраля)
• ⚠️ Риск кассового разрыва: 12%

**Базовый сценарий:**
• Поступления: 125 млн ₽
• Платежи: 105 млн ₽
• Чистый CF: +20 млн ₽
• Минимальный остаток: 15 млн ₽
• ✅ Кассовых разрывов нет

**Оптимистичный сценарий (+12%):**
• Поступления: 142 млн ₽
• Платежи: 115 млн ₽
• Чистый CF: +27 млн ₽
• Минимальный остаток: 22 млн ₽

💰 **БДР (Бюджет доходов и расходов) готов:**

**Базовый сценарий:**

*Январь:*
• Выручка: 38 млн ₽ (-15% сезонность)
• Себестоимость: 24 млн ₽
• Валовая прибыль: 14 млн ₽ (36.8%)
• Операционные расходы: 10.5 млн ₽
• EBITDA: 3.5 млн ₽
• Чистая прибыль: 2.6 млн ₽

*Февраль:*
• Выручка: 41 млн ₽ (-8%)
• Чистая прибыль: 3.1 млн ₽

*Март:*
• Выручка: 46 млн ₽ (+5%)
• Чистая прибыль: 3.9 млн ₽

**Итого Q1:** Прибыль 9.6 млн ₽

⚠️ **Риски и рекомендации:**

1. **Кассовый разрыв в феврале** (пессимистичный сценарий)
   • Рекомендация: обеспечить кредитную линию 5 млн ₽

2. **Рост себестоимости на 4.2%** выше инфляции
   • Причина: подорожание импортных компонентов
   • Рекомендация: хеджирование валютных рисков

3. **Сезонный спад в январе-феврале**
   • Рекомендация: акции для стимулирования спроса

✅ Бюджет экспортирован:
• Excel с детализацией по статьям
• PDF-презентация для руководства
• Дашборд для мониторинга план/факт